コンテンツ
- あなたがこの詐欺の犠牲になる前に大きな赤い旗を識別してください
- Craigslistキャッシャーの小切手詐欺とは何ですか？
- Craigslistキャッシャーの小切手詐欺はどのように機能しますか？
- レッドフラグ＃1：詳細なストーリーではローカルではない
- 赤い旗＃2：キャッシャーの小切手で支払うことを主張する
- 不適合要因＃3：過払い
- 不適合要因＃4：チェックの詳細が一致しない
- 不適合要因＃5：販売者は返金を要求される
- Craigslistのキャッシャーの小切手詐欺師はどのようにして被害者を見つけるのですか？
- この詐欺に巻き込まれないようにするにはどうすればよいですか？
- 私はすでに被害者です。私は何をすべきか？
- Craigslistのキャッシャーの小切手詐欺の標的にされないようにするにはどうすればよいですか？
あなたがこの詐欺の犠牲になる前に大きな赤い旗を識別してください
現在Craigslistでアイテムを販売している場合、または将来的に何かを販売する予定がある場合は、手遅れになる前にCraigslistのキャッシャーの小切手詐欺の警告サインを見つける方法を知りたいでしょう。ここでは、知っておくべきことと、この詐欺を回避する方法について説明します。
Craigslistキャッシャーの小切手詐欺とは何ですか？
Craigslistのキャッシャーの小切手詐欺は、購入者を装った詐欺師を巻き込みます。これらの詐欺師は、Craigslistの販売者から高価なアイテムを購入しようとしています。
アイテムの売り手との支払いについて話し合うことになると、詐欺師はレジの小切手で売り手に支払うことを申し出ます。キャッシャーの小切手のセキュリティにもかかわらず、これらのタイプの詐欺師は、後で詐欺であることが判明した小切手で支払いを偽造する方法を見つけ出しました。
Craigslistキャッシャーの小切手詐欺はどのように機能しますか？
購入を装った詐欺師は、何かを売りに出しているCraigslistの販売者に連絡します（通常は高額のアイテム）。彼らは販売中の商品に興味を示しますが、まだ利用可能かどうかは尋ねないかもしれません。スクリプトを使用している可能性があることを示唆しています。
レッドフラグ＃1：詳細なストーリーではローカルではない
詐欺師は、彼らが地元ではないことを売り手に説明することがよくあります。彼らは現在旅行中であるか、彼らは単に地域外からの買い手です。彼らは、売り手から共感的な反応を得るために、彼らが何者で何をしているのかについての詳細で感情的な物語を提供することさえあるかもしれません。
多くの詐欺師は海外で活動しているため、彼らのメッセージには通常、スペルや文法の誤りが含まれます。これは、潜在的な詐欺の非常に明確な兆候です。
赤い旗＃2：キャッシャーの小切手で支払うことを主張する
次に、詐欺師は、アイテムの支払いとしてレジの小切手を郵送することを申し出ます。多くの場合、彼らはこのタイプの支払い方法のセキュリティを強調します。
次に、詐欺師は、アイテムがおそらく友人や会社によってどのように引き取られるかを売り手に説明します。大きな商品の場合、配送業者や引越業者に集まってもらうよう売り手に言うかもしれません。
不適合要因＃3：過払い
時々、詐欺師はアイテムの提示価格よりも多くを支払うことを申し出ます。配送会社または引越業者に商品を引き取らせている場合、配送または引越の費用を賄う必要がある場合に備えて、追加のお金があると彼らは言うかもしれません（ただし、彼らが理由を説明することはできますが）売り手が要求したよりも多くのお金を再送する）。
売り手が要求したよりも多くのお金を提供することの背後にある目的は、最終的に売り手がそれを詐欺師にワイヤバックさせることです。
場合によっては、詐欺師は売り手に過剰な支払いを送っていることを決して知らせません—レジの小切手は単に「偶発的な」過剰支払いで到着します。
罪のない、知らない売り手が詐欺師に郵便情報を提供し、レジの小切手を送ることができます。多くの詐欺師は、確認メッセージと出荷追跡番号を送信します。
小切手が売り手に配達される前に、商品は詐欺師の「友達」または「引っ越し会社」によって売り手からすでに引き取られます。もちろん、小切手が送られたという確認と追跡情報が届いたので、売り手は心配していません。
不適合要因＃4：チェックの詳細が一致しない
販売者がレジの小切手を郵送で受け取ると、銀行に向かい、預金します。チェックは訓練されていない目には驚くほどリアルに見えるかもしれませんが、通常、処理中の詐欺の兆候があります。
送金者名と署名名が異なる場合、それが懐疑的である理由の1つです。詐欺師が使用した名前と封筒または小切手の名前についても同様です。
多くの詐欺師は、高度な印刷技術を使用してレジの小切手を作成しますが、一部の詐欺師は他の詐欺師よりも品質が低い場合があります。たとえば、小切手にはマイクロプリントが欠けている、通常の印刷用紙に印刷されているかのように見える、エッジが縁取りされていないエッジが特徴的なものなどがあります。
不適合要因＃5：販売者は返金を要求される
過剰な支払いがあった場合、詐欺師は通常、小切手の受け取りと預金時に差額を振り戻すように売り手に要求します（多くの場合、詐欺師、封筒、小切手によって指定された別の名前の人または会社に）。知らない売り手は喜んでそうし、小切手がクリアされるのを待ち、約24時間以内にアカウントにお金を入れます—取引が完了し、すべてが順調であると考えます。
しかし、数日または数週間後、銀行はレジの小切手が不正であったことに気づき、お金は売り手の口座から取り出されます。売り手の口座に十分な資金がない場合でも、銀行は詐欺的な預金の撤回について責任を負います。
詐欺された売り手は、残念なことに、商品、支払い、さらには過払いのために詐欺師に送金された余分な金額さえも失っています。
Craigslistのキャッシャーの小切手詐欺師はどのようにして被害者を見つけるのですか？
詐欺師は、Craigslistの「販売」セクションを精査し、目盛りの高いアイテムを探して、被害者を見つけます。アイテムは、家具、時計、ラップトップなど、数百ドルを超える可能性のあるもの（車やボートなど）である可能性があります。
詐欺師は、高価であるため、高価なアイテムを販売している販売者をターゲットにすることを好みます。商品の価格が高いほど、ターゲットにされるリスクが高くなります。
この詐欺に巻き込まれないようにするにはどうすればよいですか？
Craigslistのレジの小切手詐欺の被害に遭わないようにする最も確実な方法は、Craigslistで販売しているアイテムの支払いとして、キャッシャーの小切手を決して受け入れないことです。あなたの最も安全な賭けは、常に現金を受け入れ、あなたが彼らにアイテムを与えるために直接会ったときにそれを受け入れることです。
どうしても支払いの小切手を受け入れる必要がある場合は、預金する前に、発行した銀行に電話して、本物であることを確認することを検討してください。アイテムを引き渡す前に、これができることを確認してください。理想的には、アイテムを受け取ったときです。代わりに、口座保有者が署名し、銀行が認定した認定小切手の取得を検討することもできます。これは、発行時に口座保有者に十分な資金があることを示しています。
私はすでに被害者です。私は何をすべきか？
残念ながら、いったんこのタイプの詐欺の被害に遭うと、詐欺師に報復を求めることは非常に難しく、お金やアイテムを取り戻すことは事実上不可能です。詐欺師は通常海外から営業しているため、預金小切手を入金する前に詐欺であると確認しても、銀行にそれを通知してもそれほど大きな結果にはなりません。
ただし、これらの公式リソースを使用してインターネット詐欺を報告するために最善を尽くすことができます。詐欺的な小切手が郵送で届いた場合は、米国郵政公社に報告を提出することもできます。
Craigslistのキャッシャーの小切手詐欺の標的にされないようにするにはどうすればよいですか？
レジの小切手で支払いをしようとしているすべてのCraigslists詐欺師を避けることができるという保証はありませんが、サイトで販売する高価なアイテムをリストしないだけで、標的にされるリスクを最小限に抑えることができます。大まかな目安は1,000ドル未満ですが、これは保証ではありません。
Craigslistに高価なアイテムを掲載する予定がある場合は、上記で説明した赤信号のいずれかを表示する見込みのあるバイヤーを必ず除外してください。あなたの潜在的な買い手が地元であり、公共の場所で直接会うことをいとわないこと、そして現金で支払うことをいとわないことを確認してください。
